人行林芝中支排查支付机构洗钱风险助力支付机构合规发展

2017年11月10日来源：人行拉萨中心支行作者：

2017年10月30日至11月3日，人民银行林芝中心支行对翼支付、点佰趣、移动和包三家支付机构进行了反洗钱风险排查。通过走访各机构与被走访单位管理层及工作人员沟通，了解机构设置情况、支付运营模式、交易规模、交易量、客户构成、资金限额等情况，了解各业务环节可能出现的洗钱风险，了解各机构客户身份识别情况及其他业务环节反洗钱工作具体情况。结合走访排查出的问题提出了相关指导意见。

一是建立健全反洗钱内部控制制度。反洗钱的内部控制制度主要包括非金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料、交易记录保存制度、反洗钱审计和培训措施、协助反洗钱调查的内部程序、反洗钱工作保密措施等等反洗钱预防、监控制度。

二是加强反洗钱队伍建设。提高支付机构对反洗钱工作的认识，配备工作责任心强、能力突出的人员从事反洗钱工作，并建议适当提高反洗钱岗位人员的绩效工资，提高其工作积极性。

三是进行可疑交易监测。可疑交易的识别和监测是一个比较复杂的过程，其包括从一般交易中识别、分析出可疑交易并报告。可疑交易监测以技术基础，同时还要结合对该客户身份情况的尽职调查，两者结合进行主观分析判断。